基金：芯片半导体板块基金诺安和银河，哪一只基金更胜一筹
昨天基金收益负14805元，是六月份以来单日亏损金额最大的一个交易日，也是唯一一个单个交易日亏损金额超过1万元的交易日，把上周五的1392元收益十倍还回去了，是近期以来最大的一个下跌，基金持有1040452元，总资产1097546元，距离120W的目标位是越来越远了，好在支某宝还有57094元，还没有弹尽粮绝。
六月份已经有了15个交易日，7盈8亏，由于昨天的大亏，即使到上周五的时候这个月份还是盈利的，但昨天晚上净值更新以后，六月份已经是亏损的了，六月份亏损了6669元。
近一年以来的十二个月份中，5盈7亏，也就是5个月份盈利，5个月份亏损，整体上也是亏损的状态。
今年以来亏损了38100元，亏损率3.53%，跑赢了全国26.14%的基民，跑输了同期沪深300指数1.33%的上涨幅度，但两者在缩小差距了，相差多的时候接近10%以上了。
近一年以来，我的持有亏损率9.35%，跑赢了同期沪深300指数10.02%的下跌幅度，但两者之间相差不多。
近两年以来，我持有的基金亏损率16.47%，跑赢了同期沪深300指数20.89%的下跌幅度，这两个数据之间还是有点儿差距的。
持有的基金中，昨天晚上净值更新以后，净值上涨的只有白酒板块和上证50板块，净值下跌幅度最大的三个板块是：大科技混合，芯片半导体板块，5G板块，下跌幅度最小的三个板块是：大消费板块，证券板块，兴全合宜混合基金。
欧洲市场三大指数全部都是以红盘报收，法国CAC上涨了1.03%，收于7706.89点，德国DAX上涨了0.89%，收于18325.58点，英国富时100上涨了0.53%，收于8281.55点。
美股三大指数涨跌不一，道琼斯指数上涨了0.67%，纳斯达克下跌了1.09%，美股行业ETF收盘有涨有跌，能源业ETF上涨了2.52%，区域银行ETF上涨了2.06%，生物科技指数ETF上涨了1.91%，银行业ETF上涨了1.89%，公用事业ETF、日常消费ETF及金融业ETF上涨幅度都超过了1%。半导体ETF下跌3.44%，科技行业ETF下跌2.45%，全球科技股ETF下跌2.08%，今天的我们的大科技，特别是半导体板块基金会经受下跌考验，医疗板块则会涨幅居前。
昨天我们对半导体板块进行了分析，我们今天来看看芯片板块的情况，这个板块昨天大跌了4.18%，接近了短期的上涨趋势线，这几天就看这条线能不能有支撑，支撑力度怎么样，如果支撑不住，观察是以哪一种方式跌破这条上涨趋势线。
1：如果是以横盘震荡跌破这根上涨趋势线，大概率是假破位，随时随地会拉起来重新突破。
2：如果是以小阴线的方式跌破这根上涨趋势线，也存在假破位的可能性，但从概率上讲在50%左右。
3：如果是以中大阴线的方式跌破这根上涨趋势线，那大概率就是真破位了，后期就有考验前低的可能性。
所以，从技术形态上看，芯片板块是不如半导体板块的。
我持有的芯片半导体板块基金是银河，昨天净值更新下跌了2.15%，亏损了2286.72元，持有金额104242元，持有亏损39662元，持有亏损率27.58%，累计收益还有38281元，每天的定投额度是100元。
这是银河近三年以来的走势图，三年前从高位一路下跌到现在，即使近两年整体上是横盘震荡，但也是震荡偏向于向下，所以，近三年以来的持有者大部分人都处于亏损状态。
我的芯片半导体板块基金持有的是银河，但有许多人持有的是诺安，持有银河的人说是诺安好，持有诺安的人认为银河不错，我们今天就把这两只基金做一个全方位的对比：
1：基金经理，诺安是刘慧影，从业本基金1年327天，年化收益率亏损6.49%，银河是郑魏山，从业本基金是5年47天，年化收益率9.76%，银河的郑魏山略胜一筹，但他这个收益率主要是三年以前的收益，可比性不是很大。
2：申购费用，两只基金是一样的。
3：近一年以来的表现，银河在大部分的时间里都是跑输了诺安，但银河和诺安在最近的一年时间之内，都是远远跑输了上证指数。
4：最近一周，诺安下跌了2.63%，而银河只下跌了0.89%。
最近的一个月，诺安上涨了8.61%，而银河则上涨了13.22%。
最近的三个月，诺安下跌了3.65%，而银河则上涨了1.60%。
最近的六个月，诺安下跌了8.49%，而银河只下跌了3.75%。
最近的一年以来，诺安下跌了19.10%，而银河只下跌了18.75%。
最近的两年以来，诺安下跌了43.57%，而银河只下跌了39.43%。
从这一组数据看，银河是全面跑赢了诺安，但两者之间的差距不是很大。
最大回撤，诺安是31.95%，银河是36.76%。
波动率，诺安是23.41%，银河是27.33%。
抗风险能力，诺安超37%的同类基金，银河只超过了19%的同类基金。
从这个角度看，诺安的稳定性要优于银河。
仓位，诺安是89.19%，银河是9394%，这说明银河比诺安更激进一些，这也是最近一段时间银河跑赢诺安的主要原因。
前十大持仓，两只基金的第一和第二重仓是一样的，也就是他们说持有的股票并没有太大的区别，收益的高低就在于他们的仓位高低，以及高低切换的操作，本质上并没有太大的差别。
我认为，这两只基金整体上并没有区别，没有哪只好哪只不好的说法，长期看都是差不多的，持有其中的哪一只都可以，没有必要这山看着那山高，更没有必要在这两只基金之间进行转换。
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深度挖掘半导体、AI等板块 诺安基金瞄准“科技创新”
近日，多家半导体上市公司2024年上半年业绩公布，显示出强劲的复苏势头。业内普遍认为，受消费电子及AI算力等需求增长带动，半导体行业景气度持续回升，业绩存在增长预期。
年内，科技领域不少亮点值得关注，比如高端制造业的升级，技术突破不时传来捷报，大基金三期成立、“科创八条”的推出与“科特估”的讨论传递了国家大力发展科技企业的决心。
那么，半导体在长期调整后，是否有望迎来新周期？科技板块未来将如何走？在最新的二季报中，诺安基金科技组作出了详细分析。
科技行业：供需两端利好
诺安基金科技组认为，科技行业承载着助力国民经济转型升级、打通国内国际双循环的重要使命，国家已经将科技创新作为“十四五”期间经济的战略抓手，赋予了科技重要使命。其次，中国有科技崛起的产业土壤，大部分消费电子终端品牌的生产和制造在中国，中国有全球最好的工程师和企业家，我们已经见证了消费电子的崛起，未来半导体、新能源等将复制消费电子的发展之路。
另外，国内股市目前具备较好性价比，经过2024年年初的调整，中证TMT等科技股指数回到2018年低点，与国内科技行业取得的产业进步有一定背离。从今年一季度科技行业的业绩来看，多数行业竞争有所趋缓、毛利率有所改善，产业周期向上的态势进一步明朗，云计算巨头开启新一轮向上周期，AI推动手机PC厂商的换机动作，预计科技行业的供给侧和需求端大概率都会向好。
半导体：设备和材料前景广阔
诺安基金科技组认为，产业端2024年一季度已经出现需求明显回暖情况，初步确立了国内芯片需求的复苏；美国费城半导体指数创新高也确认了全球半导体向上周期的开启。同时人工智能出现了突飞猛进的发展，算力几何级的增长和边缘侧硬件的拉动，是未来芯片需求的重要增长。消费电子需求的明确复苏与AI新需求的增长都预示着芯片行业周期的拐点渐行渐近。
目前，芯片国产化链条主要受益于半导体制造环节国产化率的加速提升。参考海外经验，科技行业由于不同于传统行业的特殊属性，需要一批理解其产业发展性质的“耐心资本”。
展望未来，科技组依然看好半导体设备和材料环节。半导体设备材料的产业焦点在于先进晶圆制程产线的持续推进和设备的国产化率持续提升，2024年国内存储、逻辑制程资本开支会有结构性机会，在CVD、良率控制、EDA、光刻等环节的国产化率有较大的提升空间，预期半导体设备公司订单会有所加速。若国产光刻机、光刻胶工艺顺利国产化、7nm以上先进制程和HBM制造取得突破，则国内半导体行业将会有质的变化。
人工智能：从大模型软件到终端硬件迭代
AI方面，许多进展正在落地。在AI云端，海外微软、亚马逊、META、谷歌的年报和季报表明，人工智能在海外互联网公司中正加速进入对现有业务的渗透率提升和改造阶段。在AI终端，今年5月OpenAI的GPT-4o模型的发布、6月苹果WWDC大会上Apple Intelligence的推出，彰显了人工智能在人机交互能力提升上的较大潜力。
在此背景下，诺安基金科技组对于人工智能板块表示乐观，关注从大模型软件到AI终端硬件迭代的新机遇。随着国内外科技巨头持续加码AI，预计2024年AI在自动驾驶、机器人、B端应用会逐步落地有可行性的产品或商业模式。
针对海外大模型未来禁止接入的可能性，科技组认为，需策略上更加重视国产大模型及应用端的突破。借鉴移动互联网的发展进程，国内AI应用的流量刚刚起步，未来可能会较快地迎来不同终端场景的分化和聚焦。无论应用终端赢家如何，流量快速提高的过程将直接提升对推理端算力的需求，从而进一步加速算力端硬件国产化的进程。
细分方向上，将持续关注海外大模型持续迭代的产业引领作用、全球不断提高的算力需求、国产算力的验证进度，此外，每一次技术演进都将带来终端产品的更新，关注以苹果Vision Pro为代表的MR产品、AI PC和AI手机迭代和生态建设情况。
风险提示：市场有风险，投资须谨慎。本观点仅代表当时观点，今后可能发生改变，仅供参考，不构成投资建议或保证，亦不作为任何法律文件。投资者投资于本公司管理的基金时，应认真阅读《基金合同》《托管协议》《招募说明书》《风险说明书》、基金产品资料概要等文件及相关公告，如实填写或更新个人信息并核对自身的风险承受能力，选择与自己风险识别能力和风险承受能力相匹配的基金产品。投资者需要了解基金投资存在可能导致本金亏损的情形。基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金管理人管理的其他基金的业绩不代表本基金业绩表现。基金的过往业绩及其净值高低并不预示其未来业绩表现。基金管理人提醒投资者基金投资的“买者自负”原则，在做出投资决策后，基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险，由投资者自行负担。我国基金运作时间较短，不能反映股市发展的所有阶段。
每日经济新闻
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